投資

アラサーOLのお金の書類整理方法、教えます!

こんにちは♡

投資OLゆうき(@ol_yuuki)です。

口座を開設したりクレジットカードを発行したりサービスを契約したりするとどんどん溜まっていく、契約情報の郵送物…。

あなたはどんな風に管理していますか?

ふるさと納税や口座開設時にはマイナンバーの提出が必要なことがほとんどですが、「やばい!見つからない!!」と焦ったことのある方も多いのではないでしょうか。

この記事では、私の契約関連の郵送物やマイナンバー、年金関連の書類の保管方法や、番外編としてレシートの保管方法などをご紹介します。

届いた郵送物は、まずは一時保管場所へ

保管しておく必要のある郵送物が届いたけど、今忙しい~!ってこと、ありませんか?

私は郵送物が届いたら一応見るけど、保管は後でまとめてやりたい派。

なので、保管が必要な郵送物の一時保管場所を作っています。

それがこちら。

クラブハリエの入れ物がちょうどいい高さと大きさだったので、郵送物の一時保管場所へ。

蓋はこんな感じで大理石シートを貼ってリメイクしたのですが、本体は面倒くさくてまだやっていませんw

郵送物は横長封筒が多いので、少し高さと大きさがある入れ物がオススメです。

低かったり高さがあっても底が小さめだと、封筒を入れていくと倒れやすくなってしまいます。

保管はA4のクリアファイルを使用

気が向いたときに、一時保管場所に溜まった郵送物を保管用のクリアファイルに移し替えています。

契約関連の書類は、保険、口座開設、クレジットカード、格安スマホ、スポーツジム、脱毛etc…色々ありますが、すべて1冊のファイルで管理しています。

変に分類すると「むむ…これはどこに分類しようか…」と悩むものが大体出てくるので…。

クリアファイルに入れるときはルールを決めています。

  1. 基本は契約内容の紙をすぐ見えるように広げて入れる。封筒は捨てる。
  2. 封筒保管の方が都合がいい場合は、封筒に何の契約なのかや何年度の分なのかを明記。
  3. 前から順に時系列順に入れていく。
  4. 契約やクレカの更新の場合は、前年度分と差し替え。
  5. 自分で設定したPWやIDも一緒に保管(オススメはしません)
  6. よく使うマイナンバーは最初のポケットへ。

①基本は契約内容の紙をすぐ見えるように広げて入れる。封筒は捨てる。

封筒のままファイルポケットに入れてしまうと楽ですよね。

だけど、封筒で保管していると急に見る必要ができた時に、封筒から取り出す→確認→封筒へしまうという動作が面倒なので、保管するときに契約内容がすぐ確認できるように広げて入れています。

その場合は封筒は不要になるので、捨ててしまいます。

写真では残していますが…w

②封筒保管の方が都合がいい場合は、封筒に何の契約なのかや何年度の分なのかを明記。

なんらかの理由で封筒保管の方が都合がいい時もありますよね。

たとえば、クレジットカードを作った時に一緒にETCカードも作った場合は同じポケットで保管しているので、ETCカード分の書類は封筒に入れたままにしています。

そういった場合は、封筒に直接「何年度分」や「〇〇の契約」と書いてしまったり、付箋を貼ったりしています。

保険だと毎年11月ごろに契約内容が送られてくるので、「2018年度分」のように年数を書いて封筒ごと保管し、翌年新しいものと差し替えています。

前から順に時系列順に入れていく。

これは単純に、アイウエオ順とかだとあとで差し替えが面倒だから。

時系列順になっていれば「これはたしかこの契約の前に口座開設したら…」とあたりを付けて探しやすいですし、最近の契約はどんどん後ろにいれていけばいいので楽です。

契約やクレカの更新の場合は、前年度分と差し替え。

古い契約分は即処分!取っておく必要がないものも保管しておくと必要なものを探すときに大変なので、差し替えたら捨てています。

自分で設定したPWやIDも一緒に保管(オススメはしません)

口座やクレジットカードのWEB明細のログインIDやPWも、書類と一緒に保管しています。

メールで届くものはしていないのですが、自分で設定し直す必要があってメールでも通知されない場合は、ふせんに手書きして書類に貼っています。

万が一の時に第三者にログインされやすくなってしまうのでオススメはできませんが…私はもう割り切って一緒に保管しています。やっぱり楽ですね。

よく使うマイナンバーは最初のポケットへ。

正直なところ、保管しておかないといけない書類って、1年に1回も見ないものの方が多くないですか?

しかし、マイナンバーだけは違います。ことあるごとに提出を求められます。

最近は身分証やマイナンバーの提出が写メでOKなところも多いですが、ふるさと納税などまだまだコピーが必要なケースもありますよね。

なので、マイナンバーだけはすぐ取り出せるように1番前のポケットに入れています。

ちなみにマイナンバーカードはまだ作っておらず、通知カードを使っています。

番外編:レシートも一時保管場所へ入れています

私は家計簿をつけているのでレシートは必ずもらうのですが、記帳を後回しにしがちですぐ溜まってしまいます…

レシートがパンパンのお財布ってダサい!特に気になる男性と会う時にお財布からレシートがあふれ出ていたら…幻滅されそうです。

なので、できるだけすぐにアプリへ記帳してレシートを処分するようにしていますが、どうしても忙しくて溜まってしまったものは保管BOXへ入れています。

使っているのはiPhoneの箱w

これまらレシート保管にちょうどいい大きさで、そのまま机の上に置いておいてもなんだかスタイリッシュなので重宝しています。

使っている家計簿アプリはマネーフォワードです。

正直なところマネーフォワードより使いやすいアプリもあると思うのですが、マネーフォワードの株を持っていて応援していることもあり、家計簿アプリもユーザーとして使用しています。

理想は即対処!難しい場合は一時保管場所を活用しよう

本当は、郵便物もレシートもすぐに保管なり記帳なりして処分するのが効率がいいです。

しかし、どうしても忙しかったり疲れていたりして後回しにしたくなってしまいますよね。

そんな時は、一時保管場所を作ってあげるだけで、ぐっと管理がしやすくなります。

お部屋の中に郵便物が散らばったり、お財布がレシートでパンパンになることもなくなりますしね。

お金や書類の管理も、投資OLなら備えておきたいスキルの1つ!

管理が苦手な方は、まずは一時保管場所を作るところから始めてみてはいかがでしょうか?♡

ABOUT ME
投資OLゆうき
数学偏差値30でも投資で+100万円達成│ 初心者OLさん向けの投資信託のはじめ方&投資信託からのステップアップ方法│ 副業は月収18万超え│ OLさん向けのお金の有料オンラインサロン運営│普段はアラサー事務職OL│投資と副業で節約だらけの生活から抜け出して、OLライフを満喫しよう♡