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ひふみ投信が危ない!?初心者は知らない、ひふみの抱えるリスクとは

こんにちは♡

投資OLゆうき(@ol_yuuki)です。

 

投資信託を始めるときに、よく耳にするひふみ投信 

私は初めて聞いたとき、

投資OLゆうき
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なんか怪しそうな名前…絶対買わない…

なんて思っていましたw

 

しかし、ひふみ投信って大人気で、ランキングでもつねに上位にいますし、根強いファンが多いんですよね。

そんなことからなんとなくひふみに興味を持ち、その後ひふみ代表※の藤野さんの話を聞く機会があり、

投資OLゆうき
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ひふみ…いいじゃん♡

と思うように。
正しくはひふみを作っているレオスキャピタルワークスの代表。

そんなこんなで、iDeCoで1年以上ひふみにつみたて投資していました。

 

でもそれももう終わり。

私、ひふみを売却します!!

 

実は最近、ひふみへの評価が厳しくなってきているんです。

このまま持ち続けてても微妙かな~と思うようになったので、今は積立額をほぼゼロにしており、少しでも利益が出たタイミングで売却しようと思っています。

 

そもそもひふみ投信ってなに?

先ほどからでてくる「ひふみ投信」とは、レオスキャピタルワークスという会社の金融商品(投資信託)の名前

仲間分けするとしたら、三菱UFJ国際投信さんのeMAXISやコモンズ投信さんのコモンズ30などと同じジャンルです。

 

ひふみ投信はアクティブファンド

日経平均やTOPIXといった指標を上回る成績を目指す投資信託です。

アクティブファンドのライバルだと、セゾン投信コモンズ投信があります。

 

ひふみの特徴は、足で稼いで日本の成長しそうな企業を見つけているところ。

また、市況によっては海外への投資も行っています。

ひふみ投信を販売しているレオスキャピタルワークス代表の藤野さんは、投資信託業界の中でも1、2を争う有名人で、よくお金のセミナーのゲストとして登壇されています。

 

アクティブファンドは指標と連動しない分、その会社がどういった理念で投資しているのかで見極める必要があります。

藤野さんのお話を聞いて

投資OLゆうき
投資OLゆうき
日本の頑張っている企業を見つけてきて投資するっていう考え方が素敵!応援したいな♡

と思い、私もひふみ投信のつみたてを始めたんです。

 

水面下で広がるひふみへの不信感と、それに気づかず投資し続ける投資初心者たち。

ひふみ投信の魅力は、まだあまり知られていない優良企業を足で稼いで見つけ、投資していくところ。

そういった会社は、大企業に比べて株価が高くない傾向にあります。

しかし、ひふみの評判を聞いて

よくわからないけど、なんだかひふみはいいらしいから買っておこう!

とひふみ投信に投資する人が急増

結果、ひふみ投信に莫大な運用資金が集まってしまいました

 

投資信託は、運用資金が豊富である方が運用が安定していくので良しとされています。

しかし、ひふみ投信の場合は、運用資金が集まりすぎることで、ひふみ本来の特徴がなくなってしまっている可能性があるんです。

 

それに気づいた投資家たちは少しずつひふみから資産を引き上げています。

一方で、「なんだかひふみがいいらしい」という浅い情報でひふみに投資している投資初心者たちは、その事態に気づかず投資し続けているという状態に。

ひふみ本来の特徴では、豊富な運用資金を使い切れない

ひふみは投資資金が増えすぎた結果、本来のパフォーマンスが発揮できなくなっています。

もともとは優良中小企業を中心に投資をする方針ですが、人気が出すぎて投資額が増えた結果、優良銘柄以外にも手を出さないといけなくなってしまっているんです。

つまり、ひふみが人気で購入希望者が殺到してしまったせいで、キャパオーバーになってしまったということ。

しかし、このキャパオーバーしている部分には目はむけられず、「ひふみは良い」という情報だけが広まってしまっています。

その結果、金融マンさんや投資家産は、ひふみの運用に対し悲観的な意見を持っている方が多く、実際にひふみを売却してしまう方もいらっしゃいました。

理由もわからずひふみに投資し続ける投資初心者たち

読者さんでも、ひふみ投信を購入されている方は多いです。

しかし、「どうしてひふみを買ったんですか?」と聞くと「人気だから」という理由の方がほとんど。

そのため、最近のパフォーマンスの悪さから、マイナスになりつづけていて不安になったりイライラされていたり、という方もみかけます。

 

投資信託はあまり知識がない状態で始めてもどうにかなる投資ではあります。

しかし、やはりアクティブファンドに関しては、「なぜひふみ(コモンズ、セゾン)を選ぶのか」を自分の中で明確にできないのなら、購入はやめておいた方がいいかもしれません。

 

マイナスが続いた時に不安になってしまって精神衛生上よくないですし、今回のひふみのような状態になったときに気づけず売却タイミングを逃してしまうかも。

アクティブファンドを持っているとなんだか投資上級者っぽくて憧れますが…自分の大切な資産なので、身の丈にあった投資から始めるのが無難です。

 

投資の知識がないならインデックスファンドを買おう

投資信託はあまり勉強しないで始められる、貴重な投資方法。

しかし、だからといって、「人気だから」という理由でひふみのようなアクティブファンドに手を出すと、資産がマイナスになっている時の不安が大きくなりますし、結果的にインデックスより損をする可能性も。

 

そのため、投資初心者さんはやはり、経済指標と連動するインデックスファンドへ投資しておくと安心。

経済の成長と一緒に自分の資産も増えて行ったら素敵ですよね♡

インデックスファンドで何を選んだらいいかわからない場合は、初心者さん向けの投資信託の選び方をご参照ください。

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投資OLゆうき
数学偏差値30でも投資で+100万円達成│ 初心者OLさん向けの投資信託のはじめ方&投資信託からのステップアップ方法│ 副業は月収18万超え│ OLさん向けのお金の有料オンラインサロン運営│普段はアラサー事務職OL│投資と副業で節約だらけの生活から抜け出して、OLライフを満喫しよう♡