投資

アラサーOLでもできる!楽天証券のつみたてNISAで投資信託を買う方法

こんにちは♡

投資OLゆうき(@ol_yuuki)です。

この記事がオススメな人

・投資信託の口座は開設できたけど、投資信託の買い方がわからない人

・投資信託の始め方の流れを知りたい人

投資信託を始めるぞ!意気込んで口座を開設したものの、

…口座を開設したあとって、どうすればいいの?

とお困りではありませんか?

 

口座開設の後は

  1. 口座へお金をいれる
  2. 投資信託を選ぶ
  3. 投資信託を買う

という3つのステップで、投資信託をはじめることができます。

今回は、楽天証券の実際の画面を使いながら、「❸投資信託を買う」についてやり方を紹介していきます。

 

まだ楽天証券の口座を開設していない方は、まずは口座開設しておきましょう♡

\投資で楽天ポイントが貯まる!/
▼ ▼ ▼
楽天証券

この記事を読むことで、

❸投資信託を買う方法

がわかるようになり、いよいよ投資OLデビューができますよ♡

 

そもそも投資信託ってなに?という方や、何から始めたらいいかわからない方は、 投資の始め方(準備中)をご参照ください。

投資信託を買ってみよう!

それでは、実際のスマホの画面を見ながら、楽天証券で投資信託を買ってみましょう。

今回はこちらの条件で進めます。

  • つみたてNISAで購入
  • 投資信託はクレジットカード払い

楽天証券へログインして、買いたい投資信託を検索しよう

まずは、楽天証券のトップページからログインしましょう。

楽天証券

 

右上のログインをタップして、ログインIDとPWを入力。

これでログインできました。

 

続いて右上のメニューをタップすると、こんな画面が出てきます。

「NISA・つみたてNISA」をタップしましょう。

 

NISAのトップページになりました。

 

「選ぶ」をタップし、買いたいファンドを検索します。

 

今回はこちらの「コモンズ30ファンド」を購入してみます。

 

下にスクロールして、「積立注文」をタップ。

 

一括積立注文をタップ。

尚、複数の投資信託をいっきに購入したい場合は、「カートに入れる」をタップして、「注文」画面からまとめて購入することもできます。

難しそう…と感じる方は、1つずつ購入していく方がわかりやすいですよ^^

まずは投資信託購入代金の引落方法を設定しよう

引落方法の選択をします。

今回は「楽天カードクレジット決済」を選択。

予めクレジット情報か登録されていると、登録済みのカードが表示されます。

投資信託の購入に楽天ポイント利用するを設定しよう

楽天スーパーポイントで投資信託を購入することで、楽天市場でのお買い物倍率が+1倍になるので、ぜひ設定してくのがオススメ。

引落方法の下に、ポイント利用の設定画面があります。

コースを「楽天スーパーポイントコース」にしないと、ポイント投資ができないので、まずはコースを確認しましょう。

「設定」をタップするとポイント投資の設定画面に移ります。

 

ポイント投資を利用する場合は「利用する」を選択し、毎月の利用ポイント上限を設定しておきましょう。

楽天スーパーポイントをたくさん獲得していて、楽天市場でのお買い物に利用したい方は、ポイント上限を決めておかないとすべて楽天スーパーポイントが投資信託の購入に使われてしまうので、注意です。

設定できたら「設定する」をタップ。

「次へ」をタップ。

選んだ投資信託の積立条件を設定しよう

積立金額を設定します。

楽天クレジットカード引落は、「毎月つみたて」のみ選択できます。

また、買付日を自由に選択することはできず、必ず毎月1日が買付日となります。

「毎日つみたて」にしたい方は、他の引落方法を選択してくださいね。

 

下にスクロールして、積立金額を入力します。

 

分配金コースは「再投資型」を選択。

分配金(株の配当みたいのもの)再投資することで、複利効果が狙えます。

金額を入力したら、「次へ」をタップ。

 

NISA枠を最大限利用するかどうかの選択です。

つみたてNISAの場合、毎月一定の金額で積み立てていくことが前提なので、毎月MAX33,333円までしか投資ができません。

そのため、年の途中から始めて投資額があまる場合は、増額月を設定することができます。

設定してもしなくてもOKです。

私は毎月25,000円ずつの積立と決めているので、「しない」を選択しました。

投資信託の目論見書・保管書面を確認しよう

目論見書・保管書面の確認画面に移ります。

目論見書・保管書面とは、投資信託の説明書や同意書みたいなもの。

ちょっと難しい内容なので、サーっと確認すればOK。

よくわからなければ、読み飛ばしてもOKです。(本当は読んだ方がいいですけどね!)

閲覧済みになったら、「同意して次へ」をタップ。

 

注文内容の確認画面に移ります。

 

確認してOKだったら、1番下の「取引暗証番号」を入力して、「注文する」をタップ。

 

これで、投資信託のつみたてNISAでの積立設定が完了=投資信託の購入ができました!

お疲れさまでした♡

 

あとは毎月勝手に、積立金額がクレジットカードから引き落としになります。

 

銀行口座設定を選んだ場合は、口座から引き落としになります。

口座にお金が入っていないと発注が通らず積立できないので、口座残高にご注意ください。

積立中の投資信託の確認方法

積立している投資信託は、注文・成立画面から確認できます。

 

右側の下矢印をタップすると詳細情報が表示されます。

ここから、積立条件の訂正や、積立の解除も行えます。

投資信託の購入が完了したら、投資家デビューです!

ここまでできれば、あなたも立派なOL投資家さん♡

胸を張って

投資信託やってるよ!

と言っちゃってください!

 

投資信託は放置が基本。

最初に設定した条件は、よほど問題がない限りはできるだけ変更しないでおきましょう。

むやみに変更してしまうと、ドルコスト平均法が崩れてしまい、安定的な運用ができなくなります。

 

最初は怖いから1,000円から始めたけど、1万円にしたいな…

という場合は、この先ずっと毎月1万円ずつ積み立てていけるなら変更してOK。

今月は1万円入れられるけど、来月は出費が多いから5,000円だけ…ということであれば、積立額を5,000円以下に変更したり、いっそ余裕ができるまでは変更しないほうがリスクは少ないです。

つみたてNISAができるのは2037年まで。

一体投資額がいくらになるのか、楽しみにしていてくださいね♡

 

投資信託が始められたから、次の投資に進みたいなという方にはこちらの記事がオススメです。

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初心者OLさん向けの投資信託のはじめ方&投資信託からのステップアップ方法│ OLさん向けのお金の有料オンラインサロン運営│普段はアラサー事務職OL