初心者さん向け

投資のプロもやってる!アラサー女子にオススメの「コア・サテライト戦略」でリスクを抑えてお金を増やそう

投資OLゆうき
投資OLゆうき

こんにちは♡

投資OLゆうき(@ol_yuuki)です。

知識ゼロから、投資でお金を増やしています!

 

 

投資に興味はあるけど…

あんまりリスクは取りたくない。

投資資金はそんなにない。

だけどちょっとカッコいい投資もしてみたい!

 

そんな風に思ってはいませんか?

投資OLゆうき
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私は思ってます!笑

 

「貯蓄から投資へ」や「2000万円問題」などで投資がどんどん話題になり、わかりやすい初心者さん向けの投資の方法はネットを調べればたくさん出てくるようになりました。

だけど、その一般論は女心を全く分かっていない!

 

とにかくコツコツ。

継続が1番。

 

頭ではわかっているけど…正直それじゃあちょっとつまらないですよね。

 

初心者さんにオススメされる投資信託って、すごくいい投資だけどめっちゃ地味。

基本自分では何もしないで放置だから、感覚としては貯金みたいな感じなんですよね。

 

せっかく投資をするなら、ちょっと投資家っぽいこともしてみたい!

できる女っぽいお金の知識も身につけて、友達や同僚から一目置かれたい!

 

そんなミーハーなアラサー女子さんにおすすめしたいのが、「コア・サテライト戦略」という投資の考え方。

まだまだ一般的にはあまり知られていませんが、機関投資家やエリート金融マンなどのプロの中では、超有名な投資戦略です。

 

私はこの「コア・サテライト戦略」に基づいて投資をしていて、この戦略を使うことで初心者アラサー女子さんでも楽しく投資ができると思っています!

 

この記事では、そんな「コア・サテライト戦略」が一体何なのかから、なぜアラサー女子にオススメなのかまで解説して行きます。

投資を楽しみながら、お財布も心も豊かになって行きましょう♡

 

アラサー女子におすすめな「コア・サテライト戦略」って一体どんな投資方法?

「コア・サテライト戦略」は投資を惑星に見立てた投資戦略

まずは、一体「コア・サテライト戦略」がどんな投資方法なのかについてから知って行きましょう!

コア・サテライト戦略とは、投資をコア(核)とサテライト(衛星)に分ける投資方法。

▲水色が太陽、ピンクが地球や木星といった太陽の衛星に見立てて、「コア・サテライト戦略」と呼びます。

 

比較的低リスクで長期投資のものをコア(核)に置き、高リスクで短期のものをサテライト(衛星)として、ベースはしっかり固めながらちょっと危ない投資にもチャレンジして、全部合わせて大きな利益を取りに行く!という投資方法です。

コア・サテライト戦略

コア(核)…リスク低めの安定投資

サテライト(衛星)…リスク高めの積極投資

この2つを組み合わせて、守りを固めながら攻める投資戦略。

 

「コア・サテライト戦略」のおすすめポイント!低いリスクで積極的にリターンを狙いに行ける!

コア・サテライト戦略の最大のポイントは、低いリスクでリスクの高い投資にチャレンジすることができるところ。

矛盾していますよね。笑

 

リスクの高い投資で失敗してしまってしまった場合、それしかやっていないと、他に何も残りません。

しかし、コア・サテライト戦略を取れば、サテライトで多少無茶をしても、コアの部分が残っているのでマイナス分と相殺することができます。

さらに、コアにも投資していることで、リスクの高い投資に回せるお金が少なくなってしまい、結果として失敗した時の損失を小さくすることにも役立ちます。

 

また、リスクを下げたいならリスクの低い投資だけにするという方法もありますが、それだと大きなリターンはあまり見込めません。

守りをしっかり固めておくからこそ、ちょっとリスクを取って大きなリターンを狙いに行くことができるんです。

×リスクの高い投資だけだと…

失敗した時に取り返しがつかない。

 

△リスクの低い投資だけだと…

失敗する可能性は下がるが、たいしてお金が増えない。

 

◎コア・サテライト投資なら…

コア投資で失敗した時のセーフティーネットを作りつつ、サテライト投資でチャレンジしに行くことができる!

 

アラサー女子に「コア・サテライト戦略」をオススメする理由

「コア・サテライト戦略」が威力を発揮するのは、アラサーの今だからこそ!

老後資産として必要なのは2000万円なんて言われていますが、それって本当に最低限のお金。

2000万円じゃ、老後も都内に住んで、趣味や旅行を楽しんで、月に1回は外食して…なんて生活はまず無理!

 

仮に、夫婦2人で月25万円で生活して行くとします。

25万円×12か月=300万円。

70歳から100歳までの30年で9000万円は必要になります。

投資初心者さん
投資初心者さん
7000万円も足りない…

 

だけど、月25万円じゃ旅行なんて行けないし、老人ホームにも入れない!

豊かな生活を送りたいなら、老後に1億円以上は必要になる可能性が高いんです。

 

しかし、正直、投資信託やロボアドだけで大きく資産を増やすのは難しいです。

元本がたくさんあれば別ですが、アラサー世代は他にもお金を使いたいことがたくさんありますよね。

 

なら、最低限の資産はコア投資で守りつつ、少額で攻めの投資もしていけばいい!

そこで私がたどり着いたのが、コア・サテライト戦略です。

 

アラサーの今からコツコツとコア投資で土台を固めつつ、サテライト投資でも少しずつリターンを狙っていく。

今の年齢なら、サテライトで多少失敗しても時間が取りかえす手助けをしてくれるので問題なし。

サテライトで増えたお金はコア投資に回して、安定的に増やしていく。

こんな戦略で、少しずつでも確実にお金を増やしています♡

 

この戦略が取れるのは、アラサーの今だからこそ。

アラサーなら、コア投資で時間を味方につけて投資資金が少額でも長期投資で増やせるから、サテライト投資でリスクを取ることができるんです。

守りを固めつつも攻めに行って、大きなリターンを狙いましょう♡

 

正直コツコツ投資だけじゃ飽きる。投資のスパイスにサテライト投資を使おう♡

アラサー女子さんに「コア・サテライト戦略」がオススメな理由はもうひとつあります。

それは、コツコツ投資だけじゃ飽きる、ということw

 

投資信託をはじめとするほったらかし投資は、楽ちんです!

プロが代わりに運用してくれるから、自分はお金を預けるだけ。

貯金と同じような感覚で投資ができます。

 

だけど…正直つまらなくない。

何十年とお金を預けるだけ。

たしかにお金が増えているけど、地味~な増え方。

 

もっと自分で投資している感じが欲しい!

もっと短期でぐわっとお金が増えてほしい!

こんな気持ちを抱くようになってくるんです。笑

 

だから、コツコツと続けるコア投資とは別に、サテライト投資でちょっと遊んでみる。

こうすることで、楽しく投資を続けることができます。

 

ストレス学説を提唱した生理学者のハンス・セリエ博士は、「ストレスは人生のスパイスである」と述べています。

サテライト投資はリスクが高い分、時にはストレスになることもあります。

だからこそ、あえて自分にストレスをかけることで、より投資の面白さを体感することができるはずです♡

 

アラサー女子なら、コア・サテライト戦略で投資を始めよう!

コア・サテライト戦略は、まだ時間がたっぷりあるアラサー世代だからこそ威力を発揮する投資手法。

これから投資を始める方は、まずはベースのコア投資からスタートさせましょう!

 

コア投資にオススメなのは、投資信託(iDeCo/NISA)とロボアド。

ちょっと自分でチャレンジしてみたい!という方は投資信託(iDeCo/NISA)が、できるだけ簡単に始めたい!という方はロボアドがオススメです。

 

個人的に1番おすすめなのは、楽天証券で始めるつみたてNISAによる投資信託への投資。

1番汎用性が高く、少額やポイントを使った投資もできるので、初心者さんでも気軽にチャレンジしやすいと思います。

アラサーOLに楽天証券&楽天銀行がオススメな理由こんにちは♡ 投資OLゆうき(@ol_yuuki)です。 みなさんは、銀行口座や証券口座はどこの金融機関を使っていま...

 

サテライト投資にチャレンジされる方は、中級者さん向けの投資を参考にしてみてくださいね♡

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アラサー女子の投資の味方│ 25歳から投資スタート│ 初めは失敗続き、今もまだまだ勉強中│ 投資信託をベースとしたコア・サテライト運用を推奨│ お金の不安を解消すれば、恋愛や仕事の悩みも解決する♡│ OL投資ブロガー│ 普段はアラサー事務職OL