画像で解説!楽天証券での純金積立(ゴールド)投資信託の始め方

投資OLゆうき

投資OLゆうき(@ol_yuuki)です。
知識ゼロから、投資でお金を増やしています!

投資初心者さん

つみたてNISAとか株とか初めてみたけど、リスクを抑える方法ってある?

投資OLゆうき

色々あるけど、金(ゴールド)への投資はどう?

経済不況の時にめっぽう強い投資商品をご存じですか?それが金(ゴールド)

キャッシュ(現金)の金ではなく、ゴールドの金です。

この記事では、純金への投資方法を紹介します。

ちなみに、私が使っている証券会社は楽天証券です!

\1番お得なネット証券!/

目次

金へ投資するなら投資信託がおすすめ!

投資初心者さん

金って目に見えてお金になりそうでいいね!欲しい!どうやって買うの?

投資OLゆうき

買い方は5種類あるよ!

金の買い方は5種類ある

純金への投資方法は5種類あります。

  1. 現物(金貨や金の延べ棒の実物を所持する)
  2. 純金積立
  3. 投資信託
  4. 金ETF
  5. 金先物
投資OLゆうき

おすすめは手数料が安くて積立できる投資信託!

それぞれの投資方法の特徴をまとめました。

現物(金貨とか)・金の実物を所有できる
・美しいデザインが多くテンション上がる
・初期費用が高い
純金積立・1番メジャーな金への投資方法
・一定額まで貯めれば現物に交換できる
・手数料が高め
投資信託・手数料が安くて積立投資できる
・現物には交換できない
・つみたてNISAは使えない
金ETF・手数料が1番安い
・現物に交換できるものもある
・積立は難しい
金先物・レバレッジを効かせて大きな金額を取引できる
・長期投資には向かない
投資初心者さん

せっかく金に投資するなら、現物に交換したいな~

投資OLゆうき

大体1kgから交換できるんだけど、2021年3月現在の金価格は1kg=約666万円だよ!

投資初心者さん

道のりが長い…!

憧れよりも手数料を優先するのが吉

純金投資するなら、最終的には金貨や金の延べ棒といったインゴッド(加工された金商品)に交換できるのは魅力的!

だけど、純金積立やETFで現物に交換するためには、最低でも1kgの金が必要。1kgは2021年3月12日現在で約666万円です。

少額でコツコツ投資していくとなると、なかなか長い道のりですよね。現在の価格から変動しなかった場合で、毎月1万円ずつの投資で55年かかります。

投資初心者さん

無理だ。

投資OLゆうき

少額で投資するなら、憧れは捨てて手数料を優先しよう!

金を現物に交換したいからといって、投資額を増やすのは本末転倒。投資で利益を出したいなら、つみたてNISAや株に投資資金を回した方がリターンが期待できます。

元手が少ないからこそ、
手数料が安い投資方法を選ぶべし!

金はコツコツ積立投資しよう

金投資で手数料の安さと並んでもう1つ大事なポイントが、積立投資すること。高い時も安い時も、機械的に購入してドルコスト平均法を利用しましょう。

スポット購入がダメなわけではないですが、今回の記事の趣旨では、金投資はリスクヘッジとして使う前提。そのため、金投資にかける労力はできるだけ減らしておきたいところ。

スポット購入すると金価格を気にかけていないといけないので、積立投資をオススメします。

投資OLゆうき

金はほったらかし投資にして、株式投資に時間を割こう!

元手が少ないからこそ、
ドルコスト平均法が使える積立投資を選ぶべし!

手数料が安くて積立投資できるのは投資信託だけ!

手数料の安いゴールドの買い方は、投資信託ETFの2種類。このうち、積立投資ができるのは投資信託だけです。

少額で金へ投資するのであれば、投資信託で積立投資するとラクですよ!

投資信託なら100円から金へ投資できる!

投資初心者さん

現物への交換は諦めて、投資信託にする!

投資OLゆうき

OK!投資信託で金に投資する方法を紹介するよ!

楽天証券での金の投資信託の買い方

金の投資信託を買うなら楽天証券がおすすめ

投資初心者さん

金の投資信託はどこの証券会社で買うのがいいの?

投資OLゆうき

楽天証券がおすすめ!

金の投資信託を買うなら、手数料が安い楽天証券がおすすめ。

楽天証券のメリット

  • 手数料が安い
  • クレカ決済できる
  • 楽天ポイントを使って投資できる
  • 楽天ポイントが貯まる
  • ポイントを使って投資するとSPU対象になる

金の投資信託はつみたてNISAが使えないため、特定口座や一般NISAで購入することになります。この場合、証券会社ごとに販売手数料が異なるため、販売手数料の安い証券会社を選んでコストを下げるのが正解。

楽天証券は手数料が業界最安値。さらに投資信託をクレジットカードで決済できたり、楽天ポイントを使ったり貯めたりできるます。

投資初心者さん

同じくらい有名なSBI証券じゃダメなの?

投資OLゆうき

SBIでもいいよ!ただお得度は楽天の方が高くなりやすいかな

手数料はSBI証券も同じくらい安いですが、楽天証券は楽天ポイントが貯まりやすいので、SBIよりお得になる傾向が高め。

また、SBIは操作性が悪いことで有名。楽天の方が直感的に操作することができます。

投資OLゆうき

どうしても楽天が嫌な理由がないなら、楽天証券にしておこう!

\1番お得なネット証券!/

口座開設方法は楽天証券の口座開設手順の記事で紹介しています。

おすすめの金の投資信託は「三井住友 SMTゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)

金の投資信託はいくつか種類があります。

投資OLゆうき

人気ランキング上位をまとめたよ!

投資信託名管理費用純資産(億円)
SMTゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)0.275%20.84
iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド(為替ヘッジなし)0.5085%44.62
SMTゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし)0.895%9.34
三菱UFJ 純金ファンド0.99%530.62
netWINGSテクノロジー株式ファンドBコース(為替ヘッジなし)2.09%6714.89
投資初心者さん

どれがいいの?

投資OLゆうき

管理費用が安くて純資産が多いものを選ぼう!

投資信託の選び方の超基本

  • 手数料(管理費用や信託報酬と呼ばれる)が安いもの
  • 純資産が多い

おすすめは「三井住友 SMTゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)」

管理費用0.275%
純資産20.84億円
決算年2回
騰落率5.52(3年)
為替ヘッジあり

手数料がめちゃくちゃ安い!

新しい投資信託なので純資産額が少ない

とにかく手数料が安いため、コストを抑えて運用できます。

後程紹介する三菱UFJ 純金ファンドと比較すると、その差は約1/3以下。

毎月1万円ずつ投資した場合の手数料はこちら↓ 

三井住友SMTゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)
三菱UFJ 純金ファンド
  • 12万円×0.275%=約330円/年
  • 12万円×0.99%=約1,188円/年
投資初心者さん

めちゃくちゃ手数料が安いね!

一方で、2017年にできた新しい投資信託のため、純資産額が少なめ。詳しい理由は割愛しますが、純資産額は多い方が良いとされています。

投資OLゆうき

資産の流入は増えているから、これからに期待!

もし純資産額が少ないことが気になるなら、「三菱UFJ 純金ファンド」を選択するのもあり。

管理費用0.99%
純資産530.62億円
決算年1回
騰落率8.4(3年)
為替ヘッジなし

運用歴が長く純資産額の多い老舗ファンド

手数料はちょっと高め

三井住友SMTゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)よりは手数料が高いですが、運用歴が長く純資産も多いため安定した運用が期待できる投資信託です。

投資OLゆうき

私は三井住友SMTゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)にしました!

投資初心者さん

ところで為替ヘッジってなに?

投資OLゆうき

為替による変動を抑えるかどうかだよ!

三井住友SMTゴールドインデックス・オープンには、為替ヘッジあり為替ヘッジなしの2種類があります。この2つの違いは、文字通り為替ヘッジがあるかどうか。

リスクを取らずに投資したいなら為替ヘッジあり、リスクをとっても大きなリターンを得たい場合は為替ヘッジなしを選びましょう。

投資OLゆうき

初心者さんは為替ヘッジありにしておくのが無難!

金の投資信託の買い方を画像付きで紹介!

STEP
金の投資信託を探す

楽天証券のトップページへアクセスし、「投資信託を探す」をタップ。

投資信託の名前を入力して、検索する。

おすすめは三井住友 SMTゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)

検索結果が表示されたら、投資信託名(赤枠)をタップ。

STEP
投資信託の積立注文ページへ進む。

「積立注文」をタップ。

STEP
決済方法を選択する

証券口座から直接引き落としか、楽天カードのクレジット決済から選択する。

おすすめは楽天カード!

投資OLゆうき

楽天カードクレジット決済の場合を説明するよ!

使用するカードを確認して、問題なければ「次へ」をタップ。

※クレカ決済の場合は積立指定日は毎月1日から変更できない。

STEP
積立金額を設定する

分配金は「再投資型」を選択!

投資OLゆうき

投資額は毎月いくら積み立てるかを入力してね!
毎月100円から始められるよ!

STEP
使う口座を選択する

「特定口座」を選択する。

投資OLゆうき

特に理由がなければ「特定口座」を選択してね!
確定申告する/しないに関わらず特定口座にしておいた方が便利!

STEP
目論見書・保管書面を確認する

「目論見書・保管書面を確認する」をタップして、内容を確認する。

STEP
注文内容を確認して注文する

入力した注文内容確認して、「注文する」をタップ。

この画面が出たら、無事注文できました!

投資OLゆうき

お疲れさまでした!

金の積立投資を始めて、リスク分散しよう

投資初心者さん

金投資って意外と簡単だし、100円からできるんだね

投資OLゆうき

資産の安定性を出すために、少し持っておくと安心だよ!

この記事のまとめ
  • 金投資するなら、投資信託がおすすめ
  • 投資信託なら手数料が安く、積立投資ができる
  • 100円から始められる

金の投資信託へ積み立て投資するなら、手数料が安くて楽天ポイントが貯まる楽天証券がお得!

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