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真似するだけ!初心者アラサーOLのつみたてNISA(つみたてニーサ)の始め方

投資OLゆうき

投資OLゆうき(@ol_yuuki)です。
知識ゼロから、投資でお金を増やしています!

この記事でわかること

投資信託を始めたいけど、証券会社や商品が選べない!という人のために、利回り約38%超えのつみたてNISAを完コピできるように説明して行きます。

つみニー保有銘柄

銘柄と積立金額だけ知りたい方は、こちらを参考にしてください。

  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 30,000円
  • コモンズ30ファンド 3,333円
投資初心者さん

投資信託が何なのかは分かったけど、次にどうすればいいの?

投資OLゆうき

つみたてニーサ、通称つみニーを始めてみよう!

投資信託が良くわからない方は、まずは「投資の始め方」の記事からどうぞ!▼

投資信託が何なのか大体わかった。

だけどそこから進めない…

そんな方は、、この記事の手順通りに進めていくだけで、私が実際に投資している利回り約38%超えのつみたてNISAと同じ投資が再現できます。

完コピ手順

STEP
楽天証券でつみたてNISA口座を開設する
STEP
楽天カードを発行する
STEP
楽天証券でつみたてNISAの積立購入を設定する
STEP
投資信託を設定した後は、どうしたらいい?
目次

つみたてNISAの運用成績は+341,709円

2019年3月~2021年6月の運用成績は88万1,586円投資して、+34万1,709円でした。

投資OLゆうき

きれいな右肩上がりで資産が増えているよ!

投資先は全世界(オールカントリー)とコモンズ投信です。

eMAIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は、その名の通り全世界に投資する投資信託。しかし、内訳は58.3%がアメリカになっています。

投資初心者さん

全世界なのに半分以上アメリカなの?

投資OLゆうき

実は、アメリカの企業への投資は全世界への分散投資の側面もあるよ!

米国企業は世界に支店を持っていてる企業も多いため、米国に投資することで全世界に分散投資しているようなもの、という考え方もできます。

アメリカ株は持ってるだけでどんどん資産が増えていくと言われ、実際私もここ数年でその強さを痛感。しかし、中国やインドなどの成長にも期待したいので、アメリカが半分以上含まれつつも全世界に投資できるオールカントリーを積み立てています。

投資OLゆうき

eMAXIS SIlimは手数料が安いのもポイント!

オールカントリーと合わせて購入しているコモンズ30は、コモンズ投信という会社のアクティブファンド。こちらはコモンズ投信の理念に共感して購入しているので、万人におすすめできるわけではないです。

投資OLゆうき

コモンズ投信を応援したい気持ちで積立ています!

おそらく、運用成績だけならオールカントリーだけにした方がパフォーマンスが良いため、この記事ではコモンズ30への投資はしない前提で紹介していきます。

投資OLゆうき

次の章から、完コピ設定方法を紹介していきます!

STEP1 楽天証券でつみたてNISA口座を開設する

私が投資信託に利用しているのは、楽天証券です。

楽天証券とよく比較されるSBI証券も利用していますが、投資信託を始めるなら楽天証券の方がオススメです。

楽天証券のおすすめポイント

  • 画面が見やすく操作がしやすい
  • 楽天ポイントで投資ができる
  • 楽天市場でのお買い物ポイント倍率がUP
  • クレジットカード決済ができる

最近ではSBI証券もクレジットカード決済ができるようになりましたが、それでも楽天証券がオススメ。

SBI証券はとにかく操作性が悪く画面が見づらいので、始める途中で挫折する人が続出しています。

投資OLゆうき

私も挫折して、口座開設からニーサを始めるまで1年半かかりました…

投資信託を始めるには、まずは証券口座の開設が必要。

楽天証券の口座開設方法」を参考に、楽天証券でつみたてNISA口座を開設しましょう。

\はじめての投資なら楽天証券一択/

投資初心者さん

なんでつみたてニーサ口座なの?他にも種類があるの?

投資OLゆうき

口座には、いくつか種類があるよ!
特定口座(源泉徴収あり/なし)、一般NISA口座、つみたてNISA口座が有名かな。
「つみたてNISA口座」は、初心者さんが始めやすい仕組みが整っているよ!

NISAには、一般NISAとつみたてNISAの2種類があり、1人につきどちらか1つの口座しか開設することができません。

つみたてNISAは、1年の投資額が40万円までと一般NISAの200万円より少ない代わりに、20年間口座を利用することができます。

一般NISAは5年間です。

つみたてNISAの1年の投資額が40万円ということは、MAXで1ヵ月あたり3万3,333円投資できることになります。

投資初心者さんが投資信託を始めるには、十分な金額です。

※つみたてNISAは積立投資が前提なので、毎月一定額を積立てる必要があります。そのため、MAXの投資額である40万円を12か月で割ることで、1月あたりの最大投資額が算出できます。

投資信託の長所は長期(10年以上)で、長くなればなるほど効果を発揮します。

投資初心者さんは、細く長く続けられるつみたてNISAを選択しましょう!

投資初心者さん

とりあえず、楽天証券でつみたてニーサ口座を作ればいいんだね!

投資OLゆうき

うん!
ニーサ口座は作るのに1ヶ月くらいかかるから、難しいことは考えずとりあえず申し込みだけしておくといいよ!

楽天証券の口座開設方法」を参考に、楽天証券でつみたてNISA口座を開設しましょう。

\はじめての投資なら楽天証券一択/

STEP2 楽天カードを発行する

楽天証券をお得に利用するために、楽天カードも作成しましょう。

投資初心者さん

楽天カードが投資と何か関係あるの?

投資OLゆうき

投資額をクレジットカード決済できるよ!
還元率が1%だから、毎月3万円ずつ投資すれば、投資信託だけで毎月300円ずつポイントが貯まっていくよ!

楽天カードは年会費無料で作成できます。

\持ってないと損する!?/

STEP3 楽天証券でつみたてNISAの積立購入を設定する

楽天証券のつみたてNISA口座が開設できて、楽天カードが手元に届いたら、いよいよ投資信託を購入していきます!

詳しい投資信託の購入方法は「投資信託の買い方」を参考にしてくださいね。

購入する商品は、

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

です。

投資OLゆうき

積立金額は、自分の無理のない範囲で設定を。
投資が怖かったら、まずは毎月1,000円で初めてみるのがおすすめ!

投資金額は最低100円から。楽天ポイントを使って、ポイントだけで投資することもできます。

できれば1万円~満額の3万3,333円投資できると最高ですが、いきなりそんなに投資に回せないということであれば、まずは1,000円~3,000円で始めてみるのがオススメ。

ランチや飲み会代を1回分くらいを投資に回していきましょう。

STEP4 投資信託の設定が終わった後は、どうしたらいい?

投資信託の積立購入が設定できたら、あとはひたすら積立てていくだけ。

お金が必要になれば、積立てている投資信託から引き出しても構いませんが、基本的にはコツコツ積立続けて行きます。

口座状況は見ても構いませんが、見たところでたいして意味がないので、いっそ忘れてしまうくらいの心持ちが吉。

投資信託を始めてから、ほぼ9割の確率で口座状況がマイナスになる時が来ます。

何も心配する必要はないのですが、初心者さんは不安になってしまいやすいので、それなら口座を見ない方が精神的に楽ですよ!

投資信託は、5年、10年以上の長期スパンで投資して行くからこそ、ドルコスト平均法と複利の効果が生かされて、真価を発揮する金融商品です。

数か月や1年単位の目先の利益に一喜一憂しないで、コツコツ続けたもの勝ちですよ♡

投資OLゆうき

つみたてニーサが設定できたら、次は1株投資を始めてみよう!

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