投資OLゆうき投資OLゆうき(@ol_yuuki)です。
知識ゼロから、投資でお金を増やしています！
投資信託を始めたいけど、証券会社や商品が選べない！という人のために、利回り約38%超えのつみたてNISAを完コピできるように説明して行きます。
銘柄と積立金額だけ知りたい方は、下記を参考にしてください。
つみニー保有銘柄
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 30,000円
- コモンズ30ファンド 3,333円
投資初心者さん投資信託が何なのかは分かったけど、次にどうすればいいの？
投資OLゆうきつみたてニーサ、通称つみニーを始めてみよう！
投資信託が何なのか大体わかった。
だけどそこから進めない…
そんな方は、、この記事の手順通りに進めていくだけで、私が実際に投資している利回り約38%超えのつみたてNISAと同じ投資が再現できます。
完コピ手順
投資信託が良くわからない方は、まずは「投資の始め方」の記事からどうぞ！
つみたてNISAの運用成績は+341,709円
2019年3月～2021年6月の運用成績は88万1,586円投資して、+34万1,709円でした。
投資OLゆうききれいな右肩上がりで資産が増えているよ！
投資先は全世界(オールカントリー)とコモンズ投信です。
eMAIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は、その名の通り全世界に投資する投資信託。しかし、内訳は58.3%がアメリカになっています。
投資初心者さん全世界なのに半分以上アメリカなの？
投資OLゆうき実は、アメリカの企業への投資は全世界への分散投資の側面もあるよ！
米国企業は世界に支店を持っていてる企業も多いため、米国に投資することで全世界に分散投資しているようなもの、という考え方もできます。
アメリカ株は持ってるだけでどんどん資産が増えていくと言われ、実際私もここ数年でその強さを痛感。
しかし、中国やインドなどの成長にも期待したいので、アメリカが半分以上含まれつつも全世界に投資できるオールカントリーを積み立てています。
投資OLゆうきeMAXIS SIlimは手数料が安いのもポイント！
オールカントリーと合わせて購入しているコモンズ30は、コモンズ投信という会社のアクティブファンド。
こちらはコモンズ投信の理念に共感して購入しているので、万人におすすめできるわけではないです。
投資OLゆうきコモンズ投信を応援したい気持ちで積立ています！
おそらく、運用成績だけならオールカントリーだけにした方がパフォーマンスが良いため、この記事ではコモンズ30への投資はしない前提で紹介していきます。
投資OLゆうき次の章から、完コピ設定方法を紹介していきます！
STEP1 楽天証券でつみたてNISA口座を開設する
私が投資信託に利用しているのは、楽天証券です。
楽天証券とよく比較されるSBI証券も利用していますが、投資信託を始めるなら楽天証券の方がオススメです。
楽天証券のおすすめポイント
- 画面が見やすく操作がしやすい
- 楽天ポイントで投資ができる
- 楽天市場でのお買い物ポイント倍率がUP
- クレジットカード決済ができる
最近ではSBI証券もクレジットカード決済ができるようになりましたが、それでも初心者さんには楽天証券がオススメ。
SBI証券はとにかく操作性が悪く画面が見づらいので、始める途中で挫折する人が続出しています。
投資OLゆうき私も挫折して、口座開設からニーサを始めるまで1年半かかりました…
投資信託を始めるには、まずは証券口座の開設が必要。
「楽天証券の口座開設方法」を参考に、楽天証券でつみたてNISA口座を開設しましょう。
＼はじめての投資なら楽天証券一択／
投資初心者さんなんでつみたてニーサ口座なの？他にも種類があるの？
投資OLゆうき口座には、いくつか種類があるよ！
特定口座(源泉徴収あり/なし)、一般NISA口座、つみたてNISA口座が有名かな。
「つみたてNISA口座」は、初心者さんが始めやすい仕組みが整っているよ！
NISAには、一般NISAとつみたてNISAの2種類があり、1人につきどちらか1つの口座しか開設することができません。
つみたてNISAは、1年の投資額が40万円までと一般NISAの200万円より少ない代わりに、20年間口座を利用することができます。
一般NISAは5年間です。
つみたてNISAの1年の投資額が40万円ということは、MAXで1ヵ月あたり3万3,333円投資できることになります。
投資初心者さんが投資信託を始めるには、十分な金額です。
投資信託の長所は長期(10年以上)で、長くなればなるほど効果を発揮します。
投資初心者さんは、細く長く続けられるつみたてNISAを選択しましょう！
投資初心者さんとりあえず、楽天証券でつみたてニーサ口座を作ればいいんだね！
投資OLゆうきうん！
ニーサ口座は作るのに1ヶ月くらいかかるから、難しいことは考えずとりあえず申し込みだけしておくといいよ！
「楽天証券の口座開設方法」を参考に、楽天証券でつみたてNISA口座を開設しましょう。
＼はじめての投資なら楽天証券一択／
STEP2 楽天カードを発行する
楽天証券をお得に利用するために、楽天カードも作成しましょう。
投資初心者さん楽天カードが投資と何か関係あるの？
投資OLゆうき投資額をクレジットカード決済できるよ！
還元率が1%だから、毎月3万円ずつ投資すれば、投資信託だけで毎月300円ずつポイントが貯まっていくよ！
せっかく投資を始めるなら、少しでもお得に運用したいもの。
楽天カード決済にするだけで勝手にポイントが貯まっていきます！
楽天カードは年会費無料で作成できます。
＼もはや1人1枚が当たり前！／
STEP3 楽天証券でつみたてNISAの積立購入を設定する
楽天証券のつみたてNISA口座が開設できて、楽天カードが手元に届いたら、いよいよ投資信託を購入していきます！
詳しい投資信託の購入方法は「投資信託の買い方」を参考にしてくださいね。
購入する商品は、
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
です。
投資OLゆうき積立金額は、自分の無理のない範囲で設定を。
投資が怖かったら、まずは毎月1,000円で初めてみるのがおすすめ！
投資金額は最低100円から。
楽天証券なら、楽天ポイントを使ってポイントだけで投資信託を買うこともできます。
できれば1万円～満額の3万3,333円投資できると最高ですが、いきなりそんなに投資に回せないということであれば、まずは1,000円～3,000円で始めてみるのがオススメ。
ランチや飲み会代を1回分くらいを投資に回していきましょう！
STEP4 投資信託の設定が終わった後は、どうしたらいい？
投資信託の積立購入が設定できたら、あとはひたすら積立てていくだけ。
お金が必要になれば、積立てている投資信託から引き出しても構いませんが、基本的にはコツコツ積立続けて行きます。
口座状況は見ても構いませんが、見たところでたいして意味がないので、いっそ忘れてしまうくらいの心持ちが吉。
投資OLゆうき私は普段全く口座を見てません！
ブログを書くために数か月に1回見るだけ。
投資信託を始めてから、ほぼ9割の確率で口座状況がマイナスになる時が来ます。
何も心配する必要はないのですが、初心者さんは不安になってしまいやすいので、それなら口座を見ない方が精神的に楽ですよ！
投資信託は、5年、10年以上の長期スパンで投資して行くからこそ、ドルコスト平均法と複利の効果が生かされて、真価を発揮する金融商品です。
数か月や1年単位の目先の利益に一喜一憂しないで、コツコツ続けたもの勝ちですよ♡
投資OLゆうきつみたてニーサが設定できたら、次は1株投資を始めてみよう！
